【上海银行间同业拆放利率】上海银行间同业拆放利率（Shanghai Interbank Offered Rate，简称SHIBOR）是中国金融市场中重要的基准利率之一，由上海银行间同业拆借市场成员报价形成，反映了金融机构之间短期资金的借贷成本。SHIBOR自2007年起正式运行，是人民币货币市场的重要参考指标，广泛应用于金融产品的定价、风险管理及货币政策传导等方面。
SHIBOR分为多个期限品种，包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月和1年期等，其中最常用的是隔夜和1周期。这些利率数据每日由全国银行间同业拆借中心对外发布，具有较高的透明度和市场代表性。
以下是对SHIBOR相关要点的总结：
| 项目 | 内容 |
| 全称 | 上海银行间同业拆放利率 |
| 英文简称 | SHIBOR |
| 启用时间 | 2007年 |
| 发布机构 | 全国银行间同业拆借中心 |
| 定价机制 | 由市场参与者报价后计算得出 |
| 常见期限 | 隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月、1年 |
| 应用领域 | 金融产品定价、货币政策调控、市场风险评估 |
| 特点 | 市场化、透明化、流动性强 |
SHIBOR作为中国金融市场的重要基准利率，其变动直接影响银行间市场的资金成本，进而影响贷款利率、债券收益率等经济变量。随着中国金融市场改革的不断深化，SHIBOR在推动利率市场化、提升金融资源配置效率方面发挥着越来越重要的作用。
总体来看，SHIBOR不仅是衡量市场流动性的重要指标，也是政策制定者观察市场运行状况的重要工具。对于投资者和金融机构而言，了解SHIBOR的变化趋势有助于更好地进行资产配置和风险管理。